新格局下,“薪”动力如何助力保险行业人力资本革故鼎新

2020年保险业经历了跌宕起伏的一年,2021年保险企业仍需砥砺前行。在行业政策监管层出、竞争激烈、产品革新之时,顺势而为、提前布局方可一苇渡江。持续优化组织效能、聚焦关键人才需求与发展,保险行业才能真正步入新轨道,迈向更高层次的发展。

新格局下,“薪”动力如何助力保险行业人力资本革故鼎新

2021/04/30 by 

过去一年里,由于疫情的影响,各行各业都经历了意料之外的波谲云诡。保险行业受宏观环境及监管政策变化的影响,在经历了跌宕起伏的一年后,在其新格局下的人力资源也展现出不同的新趋势。
 

一、“薪”动力助力人才管理革故鼎新
受到去年疫情的影响,业务承压的同时,人力成本也相应受到了一定的影响,降本增效将会是未来保险行业人力资源关注的重点之一,整体行业的人力资源规划也将更加贴合业务的发展。

 

1.涨薪谨慎抗压
基于去年下半年统计的预期调薪率的数值上,今年年初统计值再次下调至5.8%(含晋升),仅比去年实际调薪率高出0.4个百分点。另外,从调薪意愿数据分析,愿意为90%以上员工调薪的企业占比逐年下降,2021年仅有21%的企业愿意为大部分员工调薪。虽然目前国内疫情已经得到控制,但去年业务的影响依然对人力成本产生了一定的压力,在经济、业务情况尚不明朗的情况下,行业还是持谨慎态度

2021保险行业预期调薪率

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2.奖金下浮承压
2020年奖金额度受业务影响呈现下降趋势。奖金包的增幅数据反映,整体增幅与去年相比有明显缩减,仅有22%的企业明确奖金包有增幅,这一比例仅占去年的一半;更有将近20%的企业明奖金包有不同程度的降低,甚至还有22%的企业还尚未明确最终奖金发放金额,行业增幅未达到2018年的水平。

2020年保险行业奖金包变化幅度

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3.编制针对性布局
2020年受疫情影响,行业整体流动率较19年有明显的下降,在此情况下,2021年编制层面相对乐观,近半数险企有增加编制预算的计划,整体人员增长率中位数约为6.9%。

结合编制及招聘计划数据,险企对于资源的投入,人员的增减将更具针对性。在编制计划中有16%的企业明确21年将缩减编制,但在招聘计划中仅有4%的企业冻结了编制,这组数据表明即使是在明确缩编的企业中,大部分企业也并不是一概而论,而是有针对性地进行人员增减,达到优化整体编制结构的目的。在经历过前几年行业高速增长的阶段后,险企在人员编制的投入将更加注重投入产出,将编制规划与企业战略相匹配

2021年保险行业编制及招聘计划

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二、监管政策频出,高管变动频繁
自银保监会合并之后,监管力度逐渐加强,补齐空缺,更新旧制,防控风险、治理乱像真正地做到保险姓保、监管姓监。其中在人力资源政策方面,近两年也是出台了多项关于公司高管人员的新政策。在趋严政策环境和市场因素影响下,2020年以来保险行业高管人员变动频繁,包括多家头部险企都发生了重大人事变动。

高管对于企业而言是最核心的关键人才,影响着公司各项经营决策。每一次高管的变动实际都是对公司稳定经营和业务发展等方面的巨大挑战。因此,高管的激励与留用是企业人才管理的重中之重。2021年保险行业高管的预期调薪率平均值为4.4%,各分位值相较去年有一定增长。


1.寿险行业高管薪酬趋势
寿险企业高管薪酬在一定程度上与保费规模基本成正比,规模越大薪酬越高,但随着规模增长至一定平台以后,总经理的薪酬与副总及总助呈现不同趋势,并没有随着规模增长而提高,更多可能是与企业性质、人才要求等关联更大。从业绩增长角度上来看,寿险企业在高管激励上在注重规模增长的同时也关注股东利益,保费和利润负增长的企业调薪比例较低,保费和利润双向增长的企业调薪率更高。

2020年寿险企业部分高管薪酬情况

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2.财险行业高管薪酬趋势
对于财险企业而言,头部企业各层级高管薪酬与其余企业的差距明显。除头部企业外的企业各层级高管薪酬差异度并不明显,尤其是中间群体几乎没有差异。从调薪率来看,财险企业与寿险情况不同,在财险行业整体利润承压的环境下,财险公司尤其是中小险企可能并不执着于短期内的利润回报,更加认可高管对企业发展的贡献程度

2020年财险行业部分高管薪酬情况

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2020年保险业经历了跌宕起伏的一年,2021年保险企业仍需砥砺前行。在行业政策监管层出、竞争激烈、产品革新之时,顺势而为、提前布局方可一苇渡江。持续优化组织效能、聚焦关键人才需求与发展,保险行业才能真正步入新轨道,迈向更高层次的发展。

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